Частые денежные переводы: как избежать подозрений в финансовых махинациях

Мажилис одобрил в первом чтении законопроект, направленный на противодействие легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. Эти изменения разработаны с целью приведения законодательства в соответствие с международными стандартами, установленными Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

Одним из ключевых аспектов законопроекта является введение понятия «подозрительная деятельность». Это понятие будет определяться на основе следующих критериев:

• периодичность переводов;
• размеры переводимых сумм;
• направленность переводов.

Например, если на один и тот же счёт ежедневно поступает одинаковая сумма, такие операции будут подлежать проверке. Дальнейшую работу по выявлению и анализу подозрительных транзакций будет осуществлять Агентство по финансовому мониторингу (АФМ).

Кроме того, законопроект вводит более строгие требования к кандидатам на руководящие должности в финансовых учреждениях. Теперь лица, имеющие связи с теми, кто ранее был замешан в отмывании преступных доходов или финансировании терроризма, не смогут занимать такие позиции.

Эти изменения направлены на укрепление финансовой безопасности и повышение доверия к финансовой системе Казахстана.