В Актобе задержан владелец сети ломбардов 'Актив' Сергей Койнов

В Актобе задержан Сергей Койнов, владелец сети ломбардов "Актив". Данная информация была подтверждена Агентством по финансовому мониторингу (АФМ).

АФМ выявило крупную схему незаконного микрокредитования, осуществляемую через сеть ломбардов, которые маскировались под комиссионные магазины. По данным ведомства, в Казахстане действовало около 200 филиалов.

Согласно информации АФМ, Койнов оформил несколько компаний на доверенных лиц, которые работали под брендом "Актив Маркет" и якобы занимались скупкой товаров и бытовой техники. На самом деле они выдавали займы под залог имущества, что требует лицензии в сфере ломбардного кредитования. При этом использовались одни и те же помещения и персонал для комиссионных магазинов и ломбардов.

"При выдаче краткосрочных займов (до 45 дней) предельная ставка вознаграждения не должна превышать 0,3 процента в день. Однако компанией Койнова заём предоставлялся на 15 дней с вознаграждением 16,2 процента, что более чем в 4 раза превышает установленный законом предел", — отметили в АФМ.

В результате данной схемы сотни тысяч граждан, включая пенсионеров и малообеспеченные семьи, оказались в долговой ловушке. За последние два года с них незаконно взыскано более 3,5 миллиарда тенге.

АФМ также сообщило, что для легализации доходов Койнов использовал компанию, от имени которой заключались фиктивные договоры с аффилированными фирмами на сумму 1,9 миллиарда тенге. Эти средства затем переводились на личный депозитный счёт в качестве дивидендов.

"На данный момент проведено более 200 обысков во всех регионах страны, изъяты вещественные доказательства. Досудебное расследование продолжается, и иная информация разглашению не подлежит", - отметили в ведомстве.

АФМ уточняет, что деятельность лицензированной сети ломбардов "Актив" не является предметом расследования, и ни один филиал не закрывался. Залоговое имущество "Актив Маркет" остаётся в распоряжении ломбарда.

В то же время ведомство расследует ещё 14 дел по фактам незаконного взимания вознаграждений по микрокредитам, в которых подозреваются 15 человек.

АФМ призывает предпринимателей, занимающихся микрофинансовой деятельностью, строго соблюдать права заёмщиков и предупреждает об ответственности за завышенные ставки вознаграждения.

Корреспондент связалась с "Актив" ломбардом, где сообщили, что все филиалы компании закрыты на два дня из-за "технических проблем". "Сейчас всё закрыто. По поручению руководства сказали, что примерно два дня база работать не будет и клиентов в это время принять не смогут", - заявили в компании.

Тем временем в редакцию поступает множество обращений от граждан, которые не могут забрать своё имущество из "Актив" ломбарда.

Также сообщается о задержании подозреваемых в мошенничестве в Астане. Один из местных жителей обратился в полицию после того, как стал жертвой мошенничества при покупке автомобиля Toyota Camry 20 через интернет, перечислив 500 тысяч тенге в качестве предоплаты.