Финмониторинг будет проверять клиентов через скоринговый модуль

Агентство по финмониторингу утвердило Правила надлежащей проверки клиента (его представителя), бенефициарного собственника в скоринговом модуле.

Скоринговый модуль представляет собой автоматизированную систему, которая содержит информацию из различных источников данных для риск-идентификации клиента (его представителя). Данная система используется субъектами финансового мониторинга на добровольной основе.

Субъекты финансового мониторинга применяют скоринговый модуль в своих информационных системах, соблюдая законодательство Республики Казахстан о персональных данных и их защите.

Результаты скорингового модуля имеют рекомендательный характер и служат для предварительной оценки уровня рисков клиентов (их представителей) и (или) операций.

Субъекты финансового мониторинга осуществляют надлежащую проверку клиентов (их представителей) и бенефициарных собственников в следующих случаях:

• при установлении деловых отношений с клиентом (его представителями);
• при осуществлении операций с деньгами и (или) иным имуществом, включая подозрительные операции;
• при наличии оснований для сомнения в достоверности ранее полученных сведений о клиенте (его представителе), бенефициарном собственнике.

Надлежащая проверка клиента (его представителя), бенефициарного собственника осуществляется на основе информации и (или) документов, предоставляемых клиентом (его представителем) или полученных из других источников, включая результаты проверки в скоринговом модуле.

Скоринговый модуль содержит обезличенные сведения, которые включают агрегированные данные о количестве пороговых и подозрительных операций, совершаемых клиентами (их представителями) субъектов финансового мониторинга, без указания персональных данных.