Два гражданина Казахстана задержаны в Чикаго по обвинению в миллиардной афере с медицинским страхованием Medicare

В Чикаго двум гражданам Казахстана предъявлены обвинения в участии в многоуровневых схемах мошенничества с американскими программами медицинского страхования Medicare и Medigap. По данным федеральной прокуратуры, речь идет о фиктивных заявках на медицинское оборудование и диагностические услуги на сумму более 1 миллиарда долларов.

Пустой офис, потерянные чеки и миллионы долларов: первое дело

В одном из обвинительных актов гражданину Казахстана А.А. вменяют сговор с целью отмывания денег, полученных в результате мошенничества с программой Medicare. Согласно судебным документам, А. въехал в США в мае 2023 года по летней рабочей визе, срок действия которой истек в сентябре того же года, однако он продолжал проживать в стране.

По информации следствия, в апреле 2024 года он стал управляющим компании Priority One Medical Equipment в штате Кентукки, после того как её продал предыдущий владелец. Прокуратура утверждает, что с марта по август 2024 года компания подала заявки почти на 666 миллионов долларов за устройства непрерывного мониторинга уровня глюкозы и катетеры. В этот же период в Medicare поступило около 250 жалоб на Priority One, многие получатели страховых услуг заявляли, что никогда не получали от компании никаких медицинских товаров.

Шесть жителей штата Иллинойс, числившиеся получателями по программе Medicare, также заявили следователям, что никогда не заказывали глюкометры и катетеры, которые якобы были им поставлены. Некоторые из них вообще не болеют диабетом. Дополнительные вопросы у следствия вызвал и офис компании в Кентукки: во время наблюдения в июле 2024 года следователи зафиксировали, что помещение выглядело заброшенным.

"Нанятые сотрудники, как утверждается, заявили, что их задачей было лишь собирать почту и пересылать её через зашифрованный мессенджер, с руководителем, с которым они никогда не встречались лично", — говорится в материале.

Один из подчинённых, по данным следствия, отправлял чеки через FedEx в пригороды Чикаго. Однажды он якобы потерял чек на сумму один миллион долларов, а после его обнаружения получил премию в размере двух тысяч долларов.

Хотя в июле 2024 года Medicare приостановила выплаты компании Priority One, страховые компании Medigap, по данным следствия, успели выплатить по искам не менее 450 тысяч долларов. Финансовые документы указывают, что А. перевёл около 182 тысяч долларов на счета в Гонконге и пытался вывести ещё более 200 тысяч долларов за рубеж.

"В августе 2024 года следователи якобы застали А. за тем, что он вносил на банковский счет компании Priority One около 30 чеков от страховых компаний, предоставляющих дополнительное медицинское страхование (Medigap), на общую сумму примерно 22 500 долларов", — сказано в материале.

Почти миллиард долларов и 27 тысяч жалоб: второе дело

Во втором деле федеральная прокуратура обвиняет казахстанца Т. С., проживающего в районе Чикаго. Ему предъявлено обвинение в сговоре с целью отмывания денег, полученных также в результате масштабного мошенничества с программой Medicare через компанию Medical Home Care Inc., базирующуюся в Коннектикуте.

Следствие считает, что в период с декабря 2023 по сентябрь 2024 года С. фактически управлял компанией и участвовал в общенациональной схеме массового выставления счетов страховым компаниям Medicare и Medigap за катетеры и другое оборудование, которое не было необходимо по медицинским показаниям и часто так и не было доставлено.

Как указано в обвинительном заключении, с мая 2023-го по июнь 2024 года компания Medical Home Care направила почти 470 тысяч заявок на компенсацию стоимости катетеров на сумму около 953 миллионов долларов. За это же время в Medicare поступило свыше 27 тысяч жалоб от застрахованных на эту компанию.

"Следователи опросили 19 получателей страхования Medicare, включая пятерых жителей Иллинойса. Все они отрицали получение указанных медицинских изделий. Кроме того, три медицинских работника, которые якобы назначали катетеры, заявили, что не выписывали их и что эти пациенты не являются их подопечными", — пишут в СМИ.

Финансовые документы показывают, что страховые компании Medigap выплатили Medical Home Care не менее 854 тысяч долларов по мошенническим искам с января по февраль 2024 года. По данным следствия, С. неоднократно снимал деньги через банкоматы в Иллинойсе, а затем закрыл счета компании, переведя средства на личный банковский счёт.

Тема вывода средств на медицинские услуги сегодня как никогда актуальна для Казахстана. Особенно после серии запретов на использование пенсионных накоплений для отдельных направлений: в сентябре 2025 года приостановили выплаты на стоматологию из-за выявленных фальсификаций. Затем выросли изъятия на офтальмологию; приём заявок по лечению глазных заболеваний остановили в начале декабря 2025 года. В ноябре отметился всплеск по пластической хирургии; с середины декабря 2025 года и это направление ограничено.

Позже, кстати, в стране зафиксировали всплеск единовременных пенсионных выплат с целью оплаты радиохирургических методов лечения. Речь идет о формах лучевой терапии – таких методах, как гамма-нож и кибернож.