В кредитной системе раскрыта сеть теневых соглашений: коррупция на миллиарды тенге

Расследование, проведенное Департаментом Агентства финансового мониторинга по городу Алматы, завершилось в отношении АО "Центр развития трудовых ресурсов" ("ЦРТР") и ТОО "Первое кредитное бюро" ("ПКБ"). В ходе проверки были выявлены факты злоупотребления полномочиями и взяточничества, которые нанесли ущерб государству на сумму более 2 миллиардов тенге.

Подозрения и незаконные соглашения

"ЦРТР" является единственным государственным оператором, отвечающим за информацию о доходах физических лиц, необходимую кредитным бюро и финансовым организациям для оценки платежеспособности заемщиков. В 2020 году бывший президент "ЦРТР" Д.Р. Аргандыков заключил незаконное соглашение с Р.Ж. Омаровым, гендиректором "ПКБ", что позволило последнему увеличивать доходы на 5%. Таким образом, "ПКБ" начала получать до 35% от общего объема доходов, в то время как "Государственное кредитное бюро" ("ГКБ") продолжало получать 30%.

Коррупционная схема и ее последствия

После назначения А. Сарбасова президентом "ЦРТР" в начале 2025 года условия дополнительного соглашения, которые обеспечивали дискриминационное распределение доходов в пользу "ПКБ", остались неизменными. В ходе следствия была раскрыта схема, позволяющая "ПКБ" получать конкурентное преимущество, включая установку специального информационного сервиса для обработки запросов. В то же время на каналах обмена информацией между "ЦРТР" и "ГКБ" было внедрено вредоносное программное обеспечение, замедляющее обработку запросов.

В результате этих противоправных действий "ЦРТР" понесла значительные убытки, превышающие 2 миллиарда тенге. В июне 2025 года Аргандыков и Омаров были задержаны после передачи взятки Сарбасову в размере 75 тысяч долларов США, предназначенной для сохранения условий незаконного извлечения прибыли "ПКБ". Судом наложен арест на имущество задержанных, включая ценные бумаги на сумму более 1 миллиарда тенге.

Материалы дела переданы для дальнейшего рассмотрения, а информация, подлежащая разглашению, ограничена в соответствии с законодательством. Все подозреваемые считаются невиновными до вступления в законную силу приговора суда.